Spelinspektionen inför strängare penningtvättsregler för svenska kasinon
04 november 2026
Sveriges spelmyndighet har meddelat ändringar som skärper kraven för att motverka penningtvätt (AML) för landbaserade kasinon från och med september.
Spelinspektionen uppgav den 2 mars att kommersiella kasinoverksamheter inte längre kommer att vara undantagna från reglerna för att bekämpa penningtvätt och terrorismfinansiering enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt.
Myndighetens riskbedömning från september 2023 visade att branschen inte längre bedöms som lågrisk, vilket lett till ändringen.
Operatörerna kommer att behöva genomföra kundundersökningar, bedöma och övervaka AML-risker samt rapportera misstänkt aktivitet till Finanspolisen.
"En riskbaserad ansats, där övervakningsnivån anpassas efter riskerna, är en grundläggande princip i svenska regler och direktiv om åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering", sade Spelinspektionen i ett uttalande om ändringen av AML-reglerna den 2 mars.
Kravet på att spelagenter måste registreras enligt Spellagen utvidgas nu även till landbaserade kasinoverksamheter som tidigare varit undantagna.
Enligt myndighetens befintliga AML-ramverk måste licenshavare redan idag känna sina kunder och anpassa sina rutiner mot penningtvätt utifrån riskbedömningar.
"Genom att ta bort undantaget stärker vi arbetet mot penningtvätt och terrorismfinansiering i spelbranschen och säkerställer att reglerna tillämpas enhetligt och riskbaserat", förklarade Spelinspektionen.
Operatörer med licens enligt den svenska Spellagen måste även följa lagen om åtgärder mot penningtvätt, med vissa undantag. Ett sådant undantag gällde för landbaserad kasinoverksamhet, infört genom förordningar 2019.
Spelinspektionens riktlinjer är tydliga med att operatörer måste identifiera kunder, övervaka relationer och rapportera misstänkta transaktioner. Tidigare har myndigheten angett att lågrisk-kunder kan identifieras när insättningar under de senaste 12 månaderna uppgått till mindre än 20 000 kronor (1 865 USD).
Hårdare tag
Spelinspektionens skärpning av AML-kraven speglar en bredare trend där regeringar världen över skärper kontrollerna av spelplattformars användning för ekonomisk brottslighet. Ett bipartiskt förslag i USA:s senat har lagts fram med krav på strängare KYC och utökad spårning av data för individer eller enheter som överför minst 10 000 USD till spelkonton.
Jurisdiktioner inklusive Storbritannien och Filippinerna har vidtagit åtgärder mot operatörer som anklagats för att underlätta illegala penningöverföringar under täckmantel av spellicenser.